კომისია ითხოვს #Malta #MoneyLaundering მაკონტროლებელი ბანკების ზედამხედველობას

კომისიის თხოვნის შემდეგ, ევროპის საბანკო ორგანომ (EBA) გამოიკვლია და დაასკვნა, რომ მალტას ფინანსური დაზვერვის ანალიზის განყოფილება (FIAU) არღვევს კავშირის კანონს და გამოაქვეყნა რეკომენდაცია 11 წლის 2018 ივლისს. იგი მიიჩნევს, რომ მალტამ ვერ მოახერხა ფინანსური ინსტიტუტების სწორად ზედამხედველობა და მათი ფულის გათეთრების საწინააღმდეგო წესების დაცვა.

ევროპის საბანკო ორგანოს რეკომენდაციის საფუძველზე და ამავდროულად მალტას მიერ მიღებული ზომების აღიარებით, გამოვლენილი ხარვეზების გამოსასწორებლად, ევროკომისიამ მიიღო ოფიციალური დასკვნა EBA რეგულაციის საფუძველზე. დასკვნის თანახმად, მალტატის ფულის გათეთრების საწინააღმდეგო ზედამხედველმა (ფინანსური დაზვერვის ანალიზის განყოფილება) უნდა მიიღოს დამატებითი ზომები ფულის გათეთრების წინააღმდეგ ბრძოლის მეოთხე დირექტივით ნაკისრი ვალდებულების სრულად შესასრულებლად, მის ეფექტურ ზედამხედველობაზე ფინანსურ ინსტიტუტებზე, მათ შორის სანქცირების ეფექტური რეჟიმის დაცვით. .

პირველმა ვიცე-პრეზიდენტმა ფრანს ტიმერმანსმა თქვა: "ევროპელების უსაფრთხოების დასაცავად და უსაფრთხო, საიმედო ფინანსური სისტემის უზრუნველსაყოფად, თითოეულმა წევრმა ყველა სახელმწიფომ უნდა დაიცვას ევროკავშირის ფულის გათეთრების წესები. ჩვენ ფხიზლად და მზად ვართ ვიმოქმედოთ, რომ ნებისმიერი დარღვევა სწრაფად გამოსწორდება და უკეთესი სამეთვალყურეო პრაქტიკა უზრუნველყოფს, რომ ეს აღარ განმეორდეს. ”

ფინანსური სტაბილურობის, ფინანსური სერვისებისა და კაპიტალის ბაზრების კავშირის კომისიის ვიცე-პრეზიდენტმა ვალდის დომბროვსკისმა თქვა: ”ჩვენ უნდა უზრუნველყოთ, რომ ფულის გათეთრებისა და ტერორიზმის დაფინანსების რისკები საფინანსო სექტორში სათანადოდ შეფასდეს და შემცირდეს ჩვენი ზედამხედველობის ორგანოების მიერ. ევროპის საბანკო ორგანო ხელს უწყობს ფულის გათეთრების საწინააღმდეგო ზედამხედველობის წესების ჰარმონიზებულ გამოყენებას. სექტემბრის ჩვენი წინადადება EBA– ს აღჭურვა დამატებითი ინსტრუმენტებით და რესურსებით, რაც საჭიროა ეფექტური თანამშრომლობისა და საზედამხედველო სტანდარტების დაახლოების მიზნით. იმედი მაქვს ევროპარლამენტისა და საბჭოს თანამშრომლობაზე, რომ ეს წინადადება სწრაფად გადაიქცეს კანონმდებლობით. ”

იუსტიციის, გენდერული თანასწორობისა და მომხმარებელთა კომისარმა ვერა ჯოროვამ დაამატა: "ევროპას ფულის გათეთრების ყველაზე ძლიერი წესები აქვს მსოფლიოში. მაგრამ ისინი უნდა განხორციელდეს იგივე მაღალი სტანდარტებით ევროკავშირის მასშტაბით, რათა თავიდან აიცილოთ რაიმე სუსტი რგოლი. მალტა და სხვა ქვეყნები კომისარი გამოიყენებს მთელ თავის უფლებამოსილებებს, მათ შორის სამართალდარღვევის პროცედურებს, ფულის გათეთრების წინააღმდეგ ბრძოლაში ნებისმიერი ხარვეზის გადასაჭრელად. ”

კერძოდ, ევროკომისია მოუწოდებს მალტას ფინანსური დაზვერვის ანალიზის განყოფილებას, მიიღოს რიგი ღონისძიებები, რომლებიც მოიცავს:

რეკლამა

•          ფულის გათეთრებისა და ტერორისტული დაფინანსების რისკების შეფასების მეთოდოლოგიის გაუმჯობესება;
•          მონიტორინგისა და ზედამხედველობის სტრატეგიის გაძლიერება რესურსების შესაქმნელად ფულის გათეთრების რისკთან დაკავშირებით გარკვეული ინსტიტუტების მიერ;
•          იმის უზრუნველსაყოფად, რომ ხელისუფლებას შეუძლია რეაგირება მოახდინოს შესაბამის დროს, როდესაც სისუსტის იდენტიფიცირება ხდება, მათ შორის, სანქცირების პროცედურების გადახედვის გზით;
•          უზრუნველყოს მისი გადაწყვეტილების მიღება სწორად დასაბუთებული და დოკუმენტირებული და;
•         სისტემური და დეტალური რეკორდების პროცესების მიღება გარედან ინსპექტირებისთვის.

ევროკავშირში ევროკავშირის ფულის გათეთრების საწინააღმდეგო წესების იმპლემენტაციის გაუმჯობესება

ფულის გათეთრების წინააღმდეგ ბრძოლა და ტერორისტული დაფინანსება იუნკერის კომისიის პრიორიტეტია. კომისია იყენებს ყველა ხელსაწყოს მის ხელთ არსებული საშუალებით, რათა დარწმუნდეს, რომ ევროპულ სტანდარტებს პრაქტიკაში გამოიყენებენ ევროკავშირის მასშტაბით.

ამ შემთხვევაში კომისიამ პირველად გამოიყენა თავისი უფლებამოსილება, მოითხოვოს ევროპის საბანკო ხელისუფლება, გაეცნოს კავშირის კანონის პოტენციური დარღვევების გამოვლენას წევრი სახელმწიფოს უფლებამოსილებით. კომისიამ მას შემდეგ მოითხოვა ევროპის საბანკო ხელისუფლება ლატვიის, დანიის და ესტონეთის კომპეტენტურ ორგანოებზე გამოძიების ჩატარებაზე, სადაც ბოლო დროს მომხდარმა შემთხვევებმა შეშფოთება გამოთქვა ეროვნული ხელისუფლების მიერ ფულის გათეთრების საწინააღმდეგო წესების ეფექტური აღსრულების შესახებ. ფულის გათეთრების ზედამხედველობის წესების ჰარმონიზებული გამოყენების უზრუნველსაყოფად ევროპის საბანკო ხელისუფლება მნიშვნელოვან როლს ასრულებს სამეთვალყურეო პრაქტიკის კონგლამენტში.

ევროპულ დონეზე არსებულ საკანონმდებლო ბაზაში დარჩენილ ხარვეზებზე გამოსვლისთვის კომისიამ მიიღო 12 სექტემბრიდან კომუნიკაცია და წინადადება EBA– ს მანდატის კიდევ უფრო განმტკიცება ფულის გათეთრების რისკების უკეთ მოგვარებაში და საზედამხედველო ორგანოებს შორის თანამშრომლობისა და ინფორმაციის გაზიარების გასაუმჯობესებლად. ეს წინადადება თანათავმჯდომარეების მიერ პრიორიტეტად მიღებას საჭიროებს.

მიღებას მეოთხე და მეხუთე ფულის გათეთრების საწინააღმდეგო დირექტივებმა მნიშვნელოვნად გააძლიერა ევროკავშირის მარეგულირებელი ჩარჩო, მათ შორის, ფულის გათეთრებისა და პრივატული მეთვალყურეების შორის თანამშრომლობის შესახებ. კომისია მჭიდროდ იკავებს 4- ის ანტი-ფულის გათეთრების დირექტივის სწორად შესრულებას, მათ შორის, საჭიროების შემთხვევაში დარღვევის პროცედურებს. კომისიამ ჯერჯერობით გახსნა, დარღვევის პროცედურები ტრანზაქციის ზომების არაკომუნიკაციისთვის 4^th ფულის გათეთრების საწინააღმდეგო დირექტივა 21 წევრი ქვეყნის წინააღმდეგ: ამჟამად სამი სასამართლო განხილვის ეტაპზეა (რუმინეთი, ირლანდია და ლუქსემბურგი), ერთი შეჩერებულია (საბერძნეთი), ცხრა - დასაბუთებული მოსაზრებების ეტაპზე და რვა წერილების ეტაპზე. ოფიციალური შეტყობინების შესახებ.

შემდეგი ნაბიჯები

მალტას ფინანსური დაზვერვის ანალიზის განყოფილებას ათი სამუშაო დღის ვადა აქვს დასკვნის მიღებიდან, რომ აცნობოს კომისიასა და ევროპის საბანკო ორგანოს იმ ზომების შესახებ, რომელთა განხორციელებასაც აპირებს მათი ვალდებულებების შესასრულებლად. EBA– ს რეგულაციის თანახმად, ეს პროცესი განცალკევებულია და არ ზიანს აყენებს კომისიის პრეროგატივას მალტის წინააღმდეგ სამართალდარღვევის პროცედურის დაწყების შესახებ.

ಹಿನ್ನೆಲೆ

ის EBA რეგულირება (მუხლი 17 (4)) ევროკომისიას აძლევს უფლებამოსილებას გამოაქვეყნოს ოფიციალური დასკვნა, რომლის თანახმადაც ეროვნული ორგანო, რომელიც პასუხისმგებელია ფინანსური სექტორის ფულის გათეთრების საწინააღმდეგო წესების დანერგვაზე, იმოქმედოს ევროკავშირის კანონის სრული დაცვით, ვერ შეძლო ეს. კომისიის ოფიციალური დასკვნა ითვალისწინებს EBA– ს რეკომენდაციას.

ამ პროცედურის თანახმად, კომისიამ წერილი გაუგზავნა ევროპის საბანკო ორგანოს ოქტომბერს 2017- ში, ითხოვა, რომ უზრუნველყოს მალტის საწინააღმდეგო ფულის გათეთრების საწინააღმდეგო ჩარჩოების ზედამხედველობის ქვეშ მყოფი ორგანოები, დააკმაყოფილა ევროკავშირის ანტი-ფულის გათეთრების კანონმდებლობის მოთხოვნები . ევროპის საბანკო ორგანოებმა წინასწარი გამოძიება ჩაატარეს, მათ შორის მალტის ინსტიტუტებზე ვიზიტი. 21 ივლისს, EBA- მ გადაწყვიტა, რომ მალტის ხელისუფლება (FIAU) მართლაც იყო კავშირის სამართლის დარღვევა და მიიღო ოფიციალური რეკომენდაცია ხელისუფლებისთვის. ეს არის პირველი შემთხვევა, რაც EBA- მა გაიღო ფულის გათეთრების სფეროში გაეროს კანონის რეკომენდაციის დარღვევა.

დამატებითი ინფორმაცია 

კომისიის დასკვნა მიმართა მალტის ფინანსური დაზვერვის ანალიზის განყოფილებას

ფულის გათეთრება და ტერორისტული დაფინანსების წინააღმდეგ ბრძოლა

EBA რეკომენდაცია

დარღვევები წევრი სახელმწიფოების წინააღმდეგ 4- ის განხორციელების შესახებ^th ფულის გათეთრების საწინააღმდეგო დირექტივა