ევროკავშირის ფულის გათეთრების შავი სია არის უაზრო და უსასყიდლო ბულინგის ვარჯიში

მისი არსებობის ექვსი წლის განმავლობაში, ევროკავშირის „მაღალი რისკის მესამე ქვეყნების“ სიას ფულის გათეთრების დამკვიდრებული მეთვალყურეების მუშაობის თუთიყუშების გარდა არაფერი გაუკეთებია – გარდა რამდენიმე, ერთი შეხედვით მიზანმიმართული გამგზავრებისა. ამ შავ სიათაგან ზოგიერთი ნამდვილ ზიანს აყენებს, წერს სელა მოლისა, ვანუატუს რესპუბლიკის ყოფილი დეპუტატი და მინისტრი და ვანუატუს მსოფლიო ბანკის ჯგუფის ყოფილი გუბერნატორი.

მიუხედავად იმისა, რომ ფართო საზოგადოებამ შეიძლება ბევრი რამ არ იცოდეს ფინანსური სამოქმედო სამუშაო ჯგუფის (FATF) შესახებ, ის არის მსოფლიოში ყველაზე მნიშვნელოვანი ინსტიტუტი ფულის გათეთრებისა და ტერორიზმის (ან AML/CFT) დაფინანსების წინააღმდეგ ბრძოლაში.

დაარსდა 1989 წელს G7-ის მიერ და განთავსებულია OECD-ში პარიზში, FATF მოიცავს 37 წევრ ქვეყანას, 2 წევრ ორგანიზაციას (ერთ-ერთი ევროკავშირი) და უთვალავ ასოცირებულ წევრსა და დამკვირვებელ ორგანიზაციას. მინიმალური მოთხოვნების განსაზღვრით და AML/CFT-ის საუკეთესო პრაქტიკის ხელშეწყობით გლობალური ბაზრებისთვის, FATF ინახავს ორ საკონტროლო სიას იურისდიქციების, რომლებიც ვერ აკმაყოფილებენ ამ სტანდარტებს, კლასიფიცირებული როგორც „მაღალი რისკის“ ან „გაზრდილი მონიტორინგის ქვეშ“. მსოფლიოს ფინანსური ინსტიტუტების უმეტესობა ეყრდნობა ამ სიებს მათი შესაბამისობის შესამოწმებლად, ადგილობრივი ბანკებიდან და გადახდის პროვაიდერებიდან დამთავრებული BIS-მდე, IMF-მდე და მსოფლიო ბანკამდე. ამ სიებიდან დამატებები და ამოღება გადაწყდება შემდეგ საფუძვლიანი და ინტენსიური ურთიერთშეფასებებიდა მნიშვნელოვანი შედეგები მოჰყვება საერთაშორისო სავაჭრო პერსპექტივებსა და მიზნობრივი იურისდიქციების ეკონომიკურ პერსპექტივებს.

სიგიჟე მეთოდში

მიუხედავად იმისა, რომ FATF უდავოდ აკეთებს შესანიშნავ საქმეს ფინანსური ბაზრების პოლიციურ საკითხებში, 2016 წელს ევროკომისიამ გადაწყვიტა შეექმნა საკუთარი ცალკეული სია. "მაღალი რისკის მესამე ქვეყნები" AML/CFT მიზნებისთვის. თავდაპირველად ეს იყო FATF სიების ზუსტი ასლი; შემდეგ კომისიამ 2018 წელს შემოიტანა საკუთარი მეთოდოლოგია, რომელიც გადაიხედა 2020 წელს, როგორც "ორსაფეხურიანი მიდგომა" "რვა სამშენებლო ბლოკით"მტკიცე, ობიექტური და გამჭვირვალე შემოწმების უზრუნველყოფა. რაც არ უნდა მაღალი მოაზროვნე ჟღერდეს, მიღებული სია კვლავ რჩება FATF-ის დასკვნების მსგავსი, როგორც ეს წლების განმავლობაში - რამდენიმე მნიშვნელოვანი გამონაკლისის გარდა.

In მისი მიმდინარე გამეორება (2022 წლის იანვარი), ევროპული სია მოიცავს 25 იურისდიქციას, ისევე როგორც ამჟამინდელი FATF სიები (2022 წლის მარტი). ევროკავშირის სიაში მხოლოდ ოთხი სახელია, მაგრამ არა FATF-ის სიაში - ავღანეთი, ტრინიდადი და ტობაგო, ვანუატუ და ზიმბაბვე - და ოთხი სხვა არ არის ევროკავშირის სიაში - ალბანეთი, მალტა, თურქეთი და არაბთა გაერთიანებული საამიროები.

მიუხედავად იმისა, რომ FATF ადასტურებს ყველა ჩამონათვალს და სიიდან ამოღებას მაქსიმალური სიცხადით, იგივე არ შეიძლება ითქვას ევროკომისიაზე. ვინც ცდილობს გაიგოს ამ რვა გამონაკლისის მისი დასაბუთება, ხვდება ბიზანტიური სიტყვიერების ლაბირინთში, რომელსაც არასოდეს მივყავართ ნამდვილ გაგებამდე. მსჯელობა ინტერნეტშია, რათა ყველამ ნახოს, მაგრამ ყველაზე გამოცდილი ტექნოკრატიც კი უცდია მის გაშიფვრას.

რეკლამა

ვანუატუს კურიოზული შემთხვევა

მოდით შევხედოთ ვანუატუს შემთხვევას, პატარა, ღარიბი კუნძული ქვეყნის 300,000-ით მოფენილ ფიჯს, ახალ კალედონიასა და სალომონის კუნძულებს შორის. 2015 წელს FATF-ის მანდატით შეფასების დროს, როგორც ჩანს, ქვეყანა ვერ ასრულებდა AML/CFT-ის ვალდებულებებს და მიუხედავად იმისა, რომ ამ დროისთვის არანაირი ინციდენტი არ დაფიქსირებულა, FATF-მა ფრთხილად დაასახელა ვანუატუ, როგორც „გაძლიერებული მონიტორინგის ქვეშ“.

როგორც განუვითარებელ ქვეყანას, ვანუატუს აქვს მრავალი აქტუალური პრიორიტეტი, დაწყებული შესაბამისი ინფრასტრუქტურის, ჯანდაცვისა და განათლების განვითარების გადაუდებელი აუცილებლობით და ის იმ წელს გამოჯანმრთელდა უკიდურესად დამანგრეველი ციკლონ პემისგან. მაგრამ მისმა ლიდერებმა იცოდნენ, რომ FATF-ის სია არ არის პატარა საკითხი, და მთავრობა გაერთიანდა ფინანსურ ინდუსტრიასთან ერთად და წამოიწყო ამბიციური საკანონმდებლო ცვლილება, რამაც შექმნა ახალი ინსტიტუტები, რომლებიც პასუხისმგებელნი იყვნენ AML-CFT კონტროლის გამკაცრებაზე. ადგილზე შემოწმების შედეგად, FATF დაკმაყოფილდა და ვანუატუს სიიდან გაუქმდა 2018 წლის ივნისში.

ეს იყო დაახლოებით იმავე დროს, როდესაც ევროკომისიამ მიიღო AML/CFT შავ სიაში შეტანის საკუთარი მეთოდოლოგია, და მაშინ, როცა მსოფლიოში ყველა ფინანსურმა ინსტიტუტმა გაითვალისწინა FATF-ის გადაწყვეტილება, ბრიუსელმა ეს არ გააკეთა - და ვანუატუ დღემდე რჩება ევროკავშირის სიაში. .

ბიუროკრატიული გაუმჭვირვალობა

რაც არ უნდა საფუძვლიანი იყოს, ევროპული მეთოდოლოგია, რომელმაც ვანუატუს შავ სიაში შეინახა, არ მოიცავდა რაიმე პირდაპირ შეფასებას ან ინფორმაციის მოთხოვნას; ეს იყო ცალმხრივი პროცესი, რომელიც მიმდინარეობდა ვაკუუმში, მთლიანად ბრიუსელის ოფისში, ქვეყნის ლიდერებთან ყოველგვარი კომუნიკაციის გარეშე. მხოლოდ 2020 წლის შუა რიცხვებში კომისიამ საბოლოოდ წარადგინა ვანუატუს სიიდან ამოღების წინაპირობების დეტალური აღწერა; მაგრამ დოკუმენტი გადაწონილი იყო მცდარი განცხადებებით და, როცა პასუხის გასაცემად დააჭირეს, ბიუროკრატებმა ერთი წელიწადნახევარი გაათრიეს, სანამ მეორე, კიდევ უფრო დამაბნეველი იყო. დამაბნეველი რეკომენდაციების ერთობლიობა.

დღემდე, პროცესი, რომელიც ითვალისწინებს ვანუატუს ამოღებას ევროპის მაღალი რისკის მქონე ქვეყნების სიიდან, მიუწვდომელია. ოთხი წელი გავიდა მას შემდეგ, რაც FATF-მა და გლობალურმა ინსტიტუტებმა მიიჩნიეს ქვეყანა შესაბამისობაში, მაგრამ ბრიუსელი კვლავ უარს ამბობს თანხმობაზე და მცირე განმარტებას იძლევა იმის შესახებ, თუ რატომ.

ვანუატუ არ არის კომისიის იდუმალი გზების ერთადერთი მსხვერპლი. ერაყს ოდესღაც იგივე ბედი ჰქონდა - FATF-ის მიერ იმავე 2018 წლის გადაწყვეტილებით ამოღებულ იქნა სიიდან, მაგრამ მაინც დარჩა ევროკავშირის შავ სიაში - მანამ, სანამ საბოლოოდ იანვარში ყველაფერი ცხადი გახდა. ორი თვის შემდეგ მოვიდა "უფს!" მომენტი კომისიისთვის, როდესაც გამომძიებელ ჟურნალისტთა საერთაშორისო კონსორციუმმა გამოავლინა როგორ გადაიხადა სატელეკომუნიკაციო გიგანტმა Ericsson-მა დაცვის ფული ISIS-ის მიერ დაპყრობილ ტერიტორიაზე აღჭურვილობის გადასატანად. იმავდროულად, ვანუატუში ტერორიზმის დაფინანსების არც ერთი შემთხვევა და არც ფულის გათეთრება არ დაფიქსირებულა.

სრულყოფილი განტევების ვაცი

ვანუატუ ახალგაზრდა ქვეყანაა - მან დამოუკიდებლობა გამოაცხადა ბრიტანეთისა და საფრანგეთისგან სულ რაღაც 42 წლის წინ - და სულ ახლახანს დაამთავრა ნაკლებად განვითარებული სტატუსი. შემდეგი ლოგიკური ნაბიჯი მის განვითარებაში იქნება მისი ეკონომიკის დივერსიფიკაცია და მისი მწირი მშპ (ამჟამად 1 მილიარდ დოლარზე ნაკლები) გაზრდა გლობალურ ვაჭრობაში მონაწილეობით და უცხოელი ინვესტორების მოზიდვით. სანამ ევროკავშირი დაჟინებით მოითხოვს უცხოელი ინვესტორებისა და კორესპონდენტების ბანკების დეზინფორმაციას, რომ ვანუატუ არის თავშესაფარი ფულის გამრეცხვისა და ტერორისტებისთვის, ის ფაქტობრივად აფერხებს მას ამ მიზნების მიღწევაში – ჯერ კიდევ არ აქვს მკაფიო გზა ოთხი წლის შემდეგ სიიდან ამოღებისკენ. 

ბრიუსელს შეუძლია ვანუატუს დისკრიმინაცია მანამ, სანამ მას სურს, რადგან პატარა ქვეყანა არის სრულყოფილი განტევების ვახა; ის არ იღებს სამაგიეროს, არ ჰყავს მოკავშირეები და არ ქირაობს ლობისტებს. ეს არის მშვიდობიანი ერი, რომელიც იტანჯება ჩუმად. მაგრამ ევროპელი გადასახადის გადამხდელები გონივრული იქნებოდა, სთხოვონ თავიანთ ბიუროკრატებს, აჩვენონ, თუ რამდენად ზუსტად არ არის მათი მაღალი რისკის მქონე მესამე ქვეყნების სია წმინდა უაზრობისა და ნარჩენების სავარჯიშო - მხოლოდ მავნე ზემოქმედებით ღარიბ ქვეყნებზე.

გაუზიარე ეს სტატია: