ფინანსური დანაშაულის ცემა: კომისია გადახედა ფულის გათეთრების წინააღმდეგ და ეწინააღმდეგება ტერორიზმის წესების დაფინანსებას

ევროკომისიამ წარმოადგინა საკანონმდებლო წინადადებების ამბიციური პაკეტი ევროკავშირის ფულის გათეთრების საწინააღმდეგო და ტერორიზმის დაფინანსების (AML / CFT) წინააღმდეგ ბრძოლის წესების გასაძლიერებლად. პაკეტში ასევე შედის ევროკავშირის ახალი ორგანოს შექმნის წინადადება ფულის გათეთრების წინააღმდეგ ბრძოლის შესახებ. ეს პაკეტი წარმოადგენს კომისიის ვალდებულების ნაწილს, დაიცვას ევროკავშირის მოქალაქეები და ევროკავშირის ფინანსური სისტემა ფულის გათეთრებისა და ტერორიზმის დაფინანსებისგან. ამ პაკეტის მიზანია საეჭვო გარიგებების და ქმედებების გამოვლენის გაუმჯობესება და კრიმინალების მიერ უკანონო შემოსავლების გათეთრების ან ტერორისტული საქმიანობის ფინანსური სისტემის მეშვეობით ხვრელების დახურვა.

როგორც ევროკავშირის ქვეყნებში იხსენებენ უსაფრთხოების კავშირის სტრატეგია 2020-2025 წლებში ევროკავშირის ჩარჩოს გაუმჯობესება ფულის გათეთრების წინააღმდეგ და ტერორიზმის დაფინანსების წინააღმდეგ ბრძოლა ასევე ხელს შეუწყობს ევროპელების დაცვას ტერორიზმისა და ორგანიზებული დანაშაულისგან.

ზომები მნიშვნელოვნად აძლიერებს ევროკავშირის არსებული ჩარჩო ტექნოლოგიური ინოვაციებთან დაკავშირებული ახალი და განვითარებადი გამოწვევების გათვალისწინებით. ეს მოიცავს ვირტუალურ ვალუტებს, უფრო ინტეგრირებულ ფინანსურ ნაკადებს ერთ ბაზარზე და ტერორისტული ორგანიზაციების გლობალურ ხასიათს. ეს წინადადებები ხელს შეუწყობს ბევრად უფრო თანმიმდევრული ჩარჩოს შექმნას ოპერატორებისთვის, რომლებიც ექვემდებარება LL / CFT წესებს, განსაკუთრებით მათთვის, ვინც აქტიურია ტრანსსასაზღვროში.

დღევანდელი პაკეტი შედგება ოთხი საკანონმდებლო წინადადება:

• A დებულება ევროკავშირის LL / CFT ახალი ორგანოს შექმნის შესახებ;
• A დებულება AML / CFT– ს შესახებ, რომელიც შეიცავს პირდაპირ მოქმედ წესებს, მათ შორის მომხმარებელთა უფლებამოსილებისა და ბენეფიციარი საკუთრების სფეროებში.;
• მეექვსე დირექტივა AML / CFT– ს შესახებ (”AMLD6”), რომელიც შეცვლის არსებულ დირექტივას 2015/849 / EU (AML– ის მეოთხე დირექტივა, შესწორებული მეხუთე AML– ის დირექტივით)შეიცავს დებულებებს, რომლებიც გადატანილ იქნება ეროვნულ კანონმდებლობაში, როგორიცაა წევრ სახელმწიფოებში ეროვნული ზედამხედველებისა და ფინანსური დაზვერვის განყოფილებების წესები;
• A rკრიპტო აქტივების გადარიცხვების მიკვლევაზე სახსრების გადარიცხვების შესახებ 2015 წლის დებულების დადგენა (რეგულაცია 2015/847 / EU).

ეკონომიკა, რომელიც ხალხისთვის მუშაობს, აღმასრულებელმა ვიცე-პრეზიდენტმა ვალდის დომბროვსკისმა თქვა: ”ფულის გათეთრების ყოველი ახალი სკანდალი ძალიან ბევრი სკანდალია - და გამაღვიძებელი ზარი იმის შესახებ, რომ ჩვენი სამუშაო ჩვენს ფინანსურ სისტემაში არსებული ხარვეზების გამოსასწორებლად ჯერ არ დასრულებულა. ბოლო წლების განმავლობაში ჩვენ დიდი ნაბიჯები მივაღწიეთ და ევროკავშირის AML წესები ახლა ყველაზე მკაცრია მსოფლიოში. მაგრამ ახლა ისინი უნდა იქნას გამოყენებული თანმიმდევრულად და მჭიდრო მეთვალყურეობით, რათა დარწმუნდეთ, რომ ისინი ნამდვილად კბენენ. სწორედ ამიტომ, ჩვენ დღეს ამ თამამ ნაბიჯებს ვდგავართ, რომ ფულის გათეთრებას კარი დავხუროთ და კრიმინალებს ხელი არ შეუშალონ ჯიბეში არასათანადო მიღწევებით. ”

ევროკავშირის AML ახალი ორგანო (AMLA)

დღევანდელი საკანონმდებლო პაკეტის საფუძველია ევროკავშირის ახალი ორგანოს შექმნა, რომელიც გარდაქმნის LML / CFT ზედამხედველობას ევროკავშირში და გააძლიერებს თანამშრომლობას ფინანსური დაზვერვის ერთეულებს (FIU). ევროკავშირის დონეზე ფულის გათეთრების საწინააღმდეგო ორგანო (AMLA) იქნება ცენტრალური ორგანო, რომელიც კოორდინაციას უწევს ეროვნულ ორგანოებს, რათა უზრუნველყონ კერძო სექტორის სწორად უზრუნველყოფა და ევროკავშირის წესების თანმიმდევრული გამოყენება. AMLA ასევე დაეხმარება FIU- ს, გააუმჯობესოს ანალიტიკური შესაძლებლობები უკანონო ნაკადების გარშემო და გახადოს ფინანსური დაზვერვა სამართალდამცავი ორგანოების მთავარ წყაროდ.

რეკლამა

კერძოდ, AMLA:

• LL / CFT მეთვალყურეობის ერთიანი ინტეგრირებული სისტემის შექმნა ევროკავშირის მასშტაბით, საერთო საზედამხედველო მეთოდებისა და მაღალი საზედამხედველო სტანდარტების დაახლოების საფუძველზე;
• უშუალოდ ზედამხედველობა გაუწიოს ზოგიერთ ყველაზე სარისკო ფინანსურ ინსტიტუტს, რომლებიც მოქმედებენ წევრ სახელმწიფოთა დიდ ნაწილში ან საჭიროებენ დაუყოვნებელ ზომებს მოსალოდნელი რისკების აღმოსაფხვრელად;
• სხვა ფინანსურ სუბიექტებზე პასუხისმგებელი ეროვნული ზედამხედველების მონიტორინგი და კოორდინაცია, აგრეთვე არაფინანსური სუბიექტების ზედამხედველების კოორდინაცია და
• ფინანსური დაზვერვის ეროვნულ ერთეულებს შორის თანამშრომლობის მხარდაჭერა და მათ შორის კოორდინაციისა და ერთობლივი ანალიზის ხელშეწყობა, ტრანსსასაზღვრო ხასიათის უკანონო ფინანსური ნაკადების უკეთ გამოსავლენად.

ერთიანი ევროკავშირის წესები, LL / CFT

LML / CFT– ის ერთიანი ევროკავშირის წესები მოახდენს LML / CFT წესების ჰარმონიზაციას ევროკავშირის მასშტაბით, მაგალითად, უფრო დეტალური წესები მომხმარებელთა შრომისმოყვარეობის, ბენეფიციარი საკუთრებისა და ზედამხედველებისა და ფინანსური დაზვერვის დანაყოფების (FIU) უფლებამოსილებისა და ამოცანების შესახებ. დაკავშირებული იქნება საბანკო ანგარიშების არსებული ეროვნული რეესტრები, რაც უზრუნველყოფს FIU- ს უფრო სწრაფ წვდომას საბანკო ანგარიშებზე და სეიფებზე. კომისია ასევე უზრუნველყოფს სამართალდამცავი ორგანოების ხელმისაწვდომობას ამ სისტემაში, დააჩქარებს ფინანსურ გამოძიებებს და სისხლის სამართლის აქტივების აღებას საზღვრისპირა საქმეებში.. ფინანსურ ინფორმაციაზე წვდომა ექვემდებარება მკაცრ დაცვას ფინანსური ინფორმაციის გაცვლის შესახებ 2019/1153 დირექტივაში.

ევროკავშირის LL / CFT წესების სრული გამოყენება კრიპტო სექტორში

დღესდღეობით, კრიპტო აქტივების სერვისის მომწოდებლების მხოლოდ გარკვეული კატეგორიებია შეტანილი ევროკავშირის LL / CFT წესების სფეროში. შემოთავაზებული რეფორმა გააფართოვებს ამ წესებს მთელ კრიპტო სექტორზე, რაც მომსახურების ყველა პროვაიდერს ავალდებულებს სათანადო გულმოდგინებით მოეკიდონ თავის მომხმარებლებს. დღევანდელი ცვლილებები უზრუნველყოფს კრიპტო-აქტივების, როგორიცაა ბიტკოინის, სრულ მიკვლევადობას და საშუალებას მოგცემთ თავიდან აიცილოთ და გამოავლინოთ მათი შესაძლო გამოყენება ფულის გათეთრების ან ტერორიზმის დაფინანსების მიზნით. გარდა ამისა, ანონიმური კრიპტო აქტივების საფულეები აიკრძალება, კრიპტო სექტორში სრულად იქნება გამოყენებული ევროკავშირის AML / CFT წესები.

ევროკავშირის მასშტაბით 10,000 ევროს დიდი ნაღდი გადასახადების გადახდა

დიდი ნაღდი ანგარიშსწორება კრიმინალებისთვის ფულის გათეთრების მარტივი გზაა, რადგან გარიგების აღმოჩენა ძალზე რთულია. სწორედ ამიტომ, დღეს კომისიამ შემოგვთავაზა ევროკავშირის მასშტაბით 10,000 ევროს დიდი ფულადი გადასახდელების ლიმიტი. ევროკავშირის მასშტაბით ეს ლიმიტი საკმარისად მაღალია, რომ ევროს ეჭვქვეშ არ დააყენებს, როგორც იურიდიული საშუალება და ცნობს ფულის მნიშვნელოვან როლს. შეზღუდვები უკვე არსებობს წევრ სახელმწიფოთა დაახლოებით ორ მესამედში, მაგრამ მათი რაოდენობა განსხვავდება. 10,000 ევრომდე ნაციონალური შეზღუდვები შეიძლება დარჩეს. დიდი ფულადი გადასახდელების შეზღუდვა ართულებს დამნაშავეებს ბინძური ფულის გათეთრებას. გარდა ამისა, ანონიმური კრიპტო-აქტივების საფულეების მიწოდება აიკრძალება, ისევე როგორც ანონიმური საბანკო ანგარიშები უკვე აკრძალულია ევროკავშირის LL / CFT წესებით.

მესამე ქვეყნები

ფულის გათეთრება არის გლობალური ფენომენი, რომელიც მოითხოვს მკაცრ საერთაშორისო თანამშრომლობას. კომისია უკვე მჭიდროდ თანამშრომლობს თავის საერთაშორისო პარტნიორებთან ბრძოლაში ბინძური ფულის მიმოქცევასთან დაკავშირებით მთელ მსოფლიოში. ფინანსური ქმედების სამუშაო ჯგუფი (FATF), გლობალური ფულის გათეთრებისა და ტერორიზმის დაფინანსების ორგანიზაცია, ქვეყნებს რეკომენდაციებს აძლევს. ქვეყანა, რომელიც ჩამოთვლილია FATF- ში, ასევე მოხვდება ევროკავშირის მიერ. იქნება ორი ევროკავშირის სია, ”შავი სია” და ”ნაცრისფერი სია”, რომელიც ასახავს FATF ჩამონათვალს. ჩამონათვალის შემდეგ, ევროკავშირი გამოიყენებს ზომებს, რომლებიც პროპორციულია ქვეყნის მიერ წარმოქმნილი რისკების შესაბამისად. ევროკავშირს ასევე შეეძლება ჩამოთვალოს ქვეყნები, რომლებიც არ არის ჩამოთვლილი FATF- ში, მაგრამ რომლებიც საფრთხეს უქმნიან ევროკავშირის ფინანსურ სისტემას ავტონომიური შეფასების საფუძველზე.

კომისიისა და AMLA– ს საშუალებების მრავალფეროვნება ევროკავშირს საშუალებას მისცემს, ფეხი აუწყოს სწრაფად განვითარებულ და რთულ საერთაშორისო გარემოს, სწრაფად განვითარებადი რისკებით.

შემდეგი ნაბიჯები

საკანონმდებლო პაკეტს განიხილავენ ევროპარლამენტი და საბჭო. კომისია ელოდება სწრაფ საკანონმდებლო პროცესს. მომავალი AML ორგანო უნდა ამოქმედდეს 2024 წელს და პირდაპირ ზედამხედველობას შეუდგება ოდნავ მოგვიანებით, დირექტივის ტრანსპოზიციისა და ახალი მარეგულირებელი ჩარჩოს ამოქმედებისთანავე.

ಹಿನ್ನೆಲೆ

ბინძური ფულის ნაკადების მოგვარების რთული საკითხი არ არის ახალი. ფულის გათეთრებისა და ტერორიზმის დაფინანსების წინააღმდეგ ბრძოლა სასიცოცხლოდ მნიშვნელოვანია ევროპაში ფინანსური სტაბილურობისა და უსაფრთხოებისათვის. ერთ წევრ ქვეყანაში საკანონმდებლო ხარვეზებს აქვს გავლენა ევროკავშირზე მთლიანობაში. ამიტომ, ევროკავშირის წესები ეფექტურად და თანმიმდევრულად უნდა განხორციელდეს და განხორციელდეს მათი კონტროლი დანაშაულის წინააღმდეგ ბრძოლისა და ჩვენი ფინანსური სისტემის დასაცავად. ევროკავშირის AML ჩარჩოს ეფექტურობისა და თანმიმდევრულობის უზრუნველყოფას უდიდესი მნიშვნელობა აქვს. დღევანდელი საკანონმდებლო პაკეტი ახორციელებს ჩვენს მიერ აღებულ ვალდებულებებს სამოქმედო გეგმა ფულის გათეთრებისა და ტერორიზმის დაფინანსების თავიდან აცილების შესახებ კავშირის ყოვლისმომცველი პოლიტიკისთვის რომელიც კომისიამ მიიღო 7 წლის 2020 მაისს.

ევროკავშირის ჩარჩოები ფულის გათეთრების წინააღმდეგ ასევე მოიცავს დებულება გაყინვისა და ჩამორთმევის ბრძანებების ორმხრივი აღიარების შესახებდირექტივა სისხლის სამართლის კანონით ფულის გათეთრების წინააღმდეგ ბრძოლასაქართველოს დირექტივა, რომელიც აწესებს წესებს მძიმე დანაშაულის წინააღმდეგ საბრძოლველად ფინანსური და სხვა ინფორმაციის გამოყენების შესახებ,  ევროპის საზოგადოებრივი პროკურატურადა ფინანსური ზედამხედველობის ევროპული სისტემა.

დამატებითი ინფორმაცია

ფულის გათეთრების წინააღმდეგ და ტერორიზმის დაფინანსების საწინააღმდეგოდ

წინადადება ცენტრალიზებული საბანკო ანგარიშების რეგისტრების შესახებ

კითხვები და პასუხები

ფაქტების უწყისი

გაუზიარე ეს სტატია: