ფულის გათეთრების საწინააღმდეგო: საბჭო და პარლამენტი შეთანხმდნენ ახალი უფლებამოსილების შექმნაზე

საბჭომ და პარლამენტმა მიაღწიეს დროებით შეთანხმებას ფულის გათეთრებისა და ტერორიზმის დაფინანსების წინააღმდეგ ბრძოლის ახალი ევროპული ორგანოს შექმნის შესახებ (AMLA) - ფულის გათეთრების საწინააღმდეგო პაკეტის ცენტრალური ნაწილი, რომელიც მიზნად ისახავს ევროკავშირის მოქალაქეებისა და ევროკავშირის ფინანსური სისტემის დაცვას. ფულის გათეთრება და ტერორისტული დაფინანსება.

AMLA-ს ექნება პირდაპირი და არაპირდაპირი საზედამხედველო უფლებამოსილებები ფინანსურ სექტორში მაღალი რისკის ქვეშ მყოფ პირებზე. ეს შეთანხმება გამოტოვებს გადაწყვეტილებას სააგენტოს ადგილსამყოფელის შესახებ, საკითხი, რომლის განხილვაც ცალკე ტრასაზე გრძელდება.

ფინანსური დანაშაულის ტრანსსასაზღვრო ხასიათის გათვალისწინებით, ახალი ხელისუფლება გაზრდის ფულის გათეთრებისა და ტერორიზმის დაფინანსების წინააღმდეგ ბრძოლის ჩარჩოს ეფექტურობას, ეროვნულ ზედამხედველებთან ინტეგრირებული მექანიზმის შექმნით, რათა უზრუნველყოფილი იყოს ვალდებული სუბიექტების დაცვა. AML/CFT-თან დაკავშირებული ვალდებულებები ფინანსურ სექტორში. AMLA-ს ასევე ექნება დამხმარე როლი არაფინანსური სექტორებიდა ფინანსური დაზვერვის ერთეულების კოორდინაცია წევრ ქვეყნებში.

საზედამხედველო უფლებამოსილებების გარდა და შესაბამისობის უზრუნველსაყოფად, უშუალოდ მოქმედი მოთხოვნების სერიოზული, სისტემატური ან განმეორებითი დარღვევის შემთხვევაში, ორგანო დააწესოს მატერიალური სანქციები შერჩეულ ვალდებულ სუბიექტებზე.

საზედამხედველო უფლებამოსილებები

დროებითი შეთანხმება ამატებს AMLA-ს უფლებამოსილებებს უშუალოდ ზედამხედველობა გარკვეული სახის საკრედიტო და ფინანსური ინსტიტუტები, მათ შორის კრიპტო აქტივების სერვისის პროვაიდერები, თუ ისინი განიხილება მაღალი რისკის ქვეშ ან მოქმედებს საზღვრებს გარეთ.

AMLA განახორციელებს ა საკრედიტო და საფინანსო ინსტიტუტების შერჩევა რაც წარმოადგენს მაღალ რისკს რამდენიმე წევრ ქვეყანაში. შერჩეულ ვალდებულ სუბიექტებს ზედამხედველობას გაუწევს ერთობლივი სამეთვალყურეო ჯგუფები AMLA-ს ხელმძღვანელობით, რომლებიც სხვა საკითხებთან ერთად განახორციელებენ შეფასებას და ინსპექტირებას. ხელშეკრულება ანიჭებს უფლებამოსილებას ზედამხედველობა 40-მდე ჯგუფსა და ერთეულზე პირველი შერჩევის პროცესში.

იყიდება არჩეული ვალდებული სუბიექტებიAML/CFT ზედამხედველობა ძირითადად ეროვნულ დონეზე დარჩება.

რეკლამა

იყიდება არაფინანსური სექტორი, AMLA-ს ექნება დამხმარე როლი, განახორციელებს განხილვას და გამოიძიებს შესაძლო დარღვევებს AML/CFT ჩარჩოს გამოყენებაში. AMLA-ს ექნება არასავალდებულო რეკომენდაციების გაცემის უფლება. ეროვნულ ზედამხედველებს შეეძლებათ ნებაყოფლობით შექმნან კოლეჯი საზღვრებს მიღმა მოქმედი არაფინანსური ერთეულისთვის, საჭიროების შემთხვევაში.

დროებითი შეთანხმება აფართოებს AMLA-ს საზედამხედველო მონაცემთა ბაზის ფარგლებს და შინაარსს, სთხოვს ხელისუფლებას შექმნას და განახლდეს ინფორმაციის ცენტრალური ბაზა შესაბამისი AML/CFT ზედამხედველობის სისტემისთვის.

მიზანმიმართული ფინანსური სანქციები

ორგანო მონიტორინგს გაუწევს, რომ შერჩეულ ვალდებულ ერთეულებს აქვთ შიდა პოლიტიკა და პროცედურები, რათა უზრუნველყონ მიზნობრივი ფინანსური სანქციების განხორციელება აქტივების გაყინვისა და კონფისკაციის შესახებ.

მმართველობა

AMLA-ს ეყოლება გენერალური საბჭო, რომელიც შედგება ზედამხედველების, ფინანსური დაზვერვის ერთეულის წარმომადგენლებისგან ყველა წევრი ქვეყნიდან და აღმასრულებელი საბჭო, რომელიც იქნება AMLA-ს მმართველი ორგანო, რომელიც შედგება ხელისუფლების თავმჯდომარისა და ხუთი დამოუკიდებელი სრული განაკვეთით წევრისაგან.

საბჭომ და პარლამენტმა ამოიღეს კომისიის ვეტოს უფლება აღმასრულებელი საბჭოს ზოგიერთ უფლებამოსილებაზე, განსაკუთრებით საბიუჯეტო უფლებამოსილებებზე.

სტვენით

დროებითი შეთანხმება აწესებს სასტვენის გაძლიერებულ მექანიზმს. რაც შეეხება ვალდებულ სუბიექტებს, AMLA მხოლოდ ფინანსური სექტორიდან მოსულ ანგარიშებს განიხილავს. მას ასევე შეეძლება დაესწროს ეროვნული ხელისუფლების თანამშრომლების ანგარიშებს.

უთანხმოებები

AMLA-ს მიენიჭება უფლებამოსილება მოაგვაროს უთანხმოება სავალდებულო ეფექტით ფინანსური სექტორის კოლეჯების კონტექსტში და, ნებისმიერ სხვა შემთხვევაში, ფინანსური ზედამხედველის მოთხოვნით.

AMLA სავარძელი

საბჭო და ევროპარლამენტი ამჟამად მოლაპარაკებებს აწარმოებენ ახალი ხელისუფლების ადგილსამყოფელის შერჩევის პროცესის პრინციპებზე. შერჩევის პროცესის შეთანხმების შემდეგ, ადგილის შერჩევის პროცესი დასრულდება და ადგილსამყოფელი შეიტანება დებულებაში.

შემდეგი ნაბიჯები

დროებითი შეთანხმების ტექსტი ახლა საბოლოო იქნება და დასამტკიცებლად წარედგინება წევრი ქვეყნების წარმომადგენლებს და ევროპარლამენტს. დამტკიცების შემთხვევაში, საბჭომ და პარლამენტმა ტექსტები ოფიციალურად უნდა მიიღონ.

მოლაპარაკებები საბჭოსა და პარლამენტს შორის კერძო სექტორისთვის ფულის გათეთრების საწინააღმდეგო მოთხოვნების რეგულირებისა და ფულის გათეთრების საწინააღმდეგო მექანიზმების შესახებ დირექტივის შესახებ ჯერ კიდევ გრძელდება.

ಹಿನ್ನೆಲೆ

20 წლის 2021 ივლისს კომისიამ წარმოადგინა თავისი საკანონმდებლო წინადადებების პაკეტი ფულის გათეთრებისა და ტერორიზმის დაფინანსების წინააღმდეგ (AML/CFT) ევროკავშირის წესების გასაძლიერებლად. ეს პაკეტი შედგება:

• რეგულაცია, რომელიც ადგენს ევროკავშირის ფულის გათეთრების საწინააღმდეგო ახალ ორგანოს (AMLA), რომელსაც ექნება სანქციების და ჯარიმების დაწესების უფლება
• რეგულაცია, რომელიც ხელახლა აყალიბებს რეგულაციას თანხების გადარიცხვის შესახებ, რომელიც მიზნად ისახავს კრიპტოაქტივების გადარიცხვები უფრო გამჭვირვალე და სრულად მიკვლევადი გახადოს
• რეგულაცია ფულის გათეთრების საწინააღმდეგო მოთხოვნების შესახებ კერძო სექტორისთვის
• დირექტივა ფულის გათეთრების საწინააღმდეგო მექანიზმების შესახებ

საბჭომ და პარლამენტმა 29 წლის 2022 ივნისს მიაღწიეს დროებით შეთანხმებას თანხების გადარიცხვის რეგულირების შესახებ.

• კომისიის წინადადება AMLA-ს შესახებ
• კომისიის წინადადება AML-ის რეგულაციის შესახებ
• კომისიის წინადადება AML დირექტივის შესახებ
• ფულის გათეთრების წინააღმდეგ: მიღწეულია დროებითი შეთანხმება კრიპტოაქტივების გადარიცხვების გამჭვირვალობის შესახებ (პრეს რელიზი, 29 წლის 2022 ივნისი)
• ფულის გათეთრებისა და ტერორისტული დაფინანსების წინააღმდეგ ბრძოლა (ფონური ინფორმაცია)

გაუზიარე ეს სტატია: